Expertos cuestionan el orden de retiro de fondos de Roth IRA frente a 401(k) e IRA

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Datos observables compartidos por todas las narrativas

•El consejo tradicional sugiere retirar primero de cuentas gravables como 401(k) e IRAs antes que de Roth IRAs.
•Las Roth IRAs ofrecen retiros libres de impuestos, por lo que a menudo se recomienda conservarlas hasta el final.
•Algunos expertos ahora argumentan que retirar antes de las Roth IRAs puede ofrecer beneficios fiscales o financieros según las circunstancias individuales.
•Las estrategias de retiro en la jubilación influyen en la duración del ahorro y en la cantidad de impuestos pagados durante la jubilación.

Qué Podría Pasar Si...

▸Los asesores financieros adoptan ampliamente retiros anticipados de Roth IRA Los jubilados podrían reducir su carga fiscal total y mejorar la flexibilidad de ingresos en la jubilación.

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Fuentes (1)

FINANCEMarketWatch - Top Stories‘I find that advice questionable’: Is it time to rethink the myth of tapping your Roth last — before your 401(k) and IRA?

Los expertos financieros están reconsiderando el consejo habitual de retirar fondos de una Roth IRA al final, después de usar las cuentas 401(k) y IRA tradicionales. Este debate es importante porque el orden de los retiros puede afectar las cargas fiscales y el ahorro a largo plazo de los jubilados. Cambiar las estrategias de retiro podría impactar la planificación de la jubilación para millones de estadounidenses.